一、教育部108年5月修正「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣條例」，重要修正如下：

(一) 教職員若未選擇投資標的組合類型(以下簡稱投資類型)，將由儲金管理會依教職員年齡預設配置在「人生週期基金」。(自109年3月16日起生效)

(二) 開放教職員退休後可選擇留存退休金、分期請領及自主投資。(尚待公告實施細則與日期)

二、本次投資預設類型調整事宜，將影響已選擇投資標的組合類型為人生週期基金及未選擇投資類型之教職員，受影響者名單已送至各單位窗口，敬請依下列作業時間繳交相關表單及簽收作業，以確保自身權益。

(一) 已選擇投資類型為人生週期基金者，自109年1月1日起，人生週期基金將適用新版年齡距配置(附件1)，請詳閱「人生週期基金年齡距配置調整通知說明書」後，並於109年1月10日前至各單位窗口簽收單簽收。

(二) 未選擇投資類型之教職員，請於109年2月21日前，完成以下作業流程：

1.請詳閱「私校退撫儲金預設組合-人生週期基金通知說明書」(附件2)，填寫「人生週期基金通知確認書-回執聯」。

1)回執聯勾選「同意」者，於簽名後，繳交至各單位窗口並在簽收單簽收。

2)回執聯勾選「不同意」者，應填寫「風險屬性評估暨投資選擇申請書」(附件3)後，連同「人生週期基金通知確認書-回執聯」，繳交至各單位窗口並在簽收單簽收。(如未繳交書面「風險屬性評估暨投資選擇申請書」得於109年3月15日前，自行至自主投資平台完成風險屬性評估並選擇投資組合(https://ecorp.ctbcbank.com/cts/loginAction.do)。

2.如未如期交回確認書及申請書，或未自行至自主投資平台完成投資組合選擇，私校退撫會將自109年3月16日起，就教職員每月新增提撥儲金，則自動將資金配置於人生週期基金，自109年7月16日起，將教職員持有之既有庫存部位，其中未進行投資組合選擇或既有庫存部位調整者，則採2年4次分批將庫存部位自動調整配置於人生週期基金，其產生之損益將由教職員自行承擔。

三、本次自主投資調整事宜攸關教職員權益，敬請未選擇投資類型及已選擇投資類型為人生週期基金之教職員(選擇投資類型為保守型、穩健型及積極型者，不受影響)，依前述作業時間內完成相關作業，以確保自身權益。

四、「人生週期基金調整說明檔」及「退撫儲金常見Q&A」請參考附件。